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資産運用のリスク・利回りを比較してみた!

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共通のリスクで資産運用の方法を比較

価格変動リスクで比較

FX株式投資投資信託で資産運用を行う際にともなうものが価格変動リスクですリーマンショック時や東日本大震災時には大きな価格変動がありました

 ・FX
 ・株式投資
 ・投資信託

の3つを比較した場合
FXではレバレッジがかけられるために価格変動リスクによる資産の増減が激しいです。個人口座では最大25倍までのレバレッジがかけられます倍率を高めた資産運用ではリスクが高まるために注意が必要です

株式投資場合信用取引では3倍もの取引行えますFXと比較するとリスクは低いものの信用取引を活用する資産運用には注意が必要です

投資信託中で、レバレッジ型と言う種類があり信用取引のような2倍3倍ほどの倍率のもの見られます倍率の高い投資信託を用いる資産運用は通常よりハイリターンが期待できるもののリスクも高まります

FXの金利変動リスクって?

FXには金利変動リスクがあります。

FXではスワップポイントと言う仕組みがありますが、2国間の金利差が縮まると受け取りできるスワップポイントが少なくなります。金利差が逆転すると支払が発生することがあるために注意が必要です。

金利と、債券価格には以下のような傾向があります。

金利が上昇する → 債券価格が下落
金利が下落する → 債券価格が上昇

資産運用に投資信託を用いる場合、満期までが長い債券が組み込まれていると金利の影響を受けやすいです。金利が上昇するといったん株価が下落することが多いです。しかし金利の上昇局面は景気が上向きであることが多く、いったん下落した株価は上昇に転じることが多くなっています。金利の下落局面では逆のことが起きやすいために注意が必要です。

株式投資特有のリスクに注意!

倒産リスクがある

FX株式投資投資信託で比較した場合

株式投資には上場企業の倒産リスクがありますもし購入した株の企業が倒産すると大きな損失が出てしまいますストップ安が連続すると売却できなくなるのです


投資信託では複数の銘柄に分散投資しているため倒産リスクを抑えた資産運用が行えます
FXでは通貨を取引しているために企業の倒産リスクを気にせずに資産運用ができます

FX株式投資投資信託の利回り比較

FXの利回り

FXでは高金利な通貨ほど受け取りできるスワップポイントが多くなり利回りも高くなります高利回りを目指す場合は豪ドル円やNZドル円など高金利通貨による資産運用を行いますしかしリーマンショック以降各国の政策金利を比較すると低下傾向が続いていますそれでも2017年3月時点で豪州1.50%NZ1.75%の高金利となっています

日本が0.10%と言う低金利のために国内の10年定期預金より利回りが良くなっています通貨ペアのスワップポイントを比較して選んでみて下さい受け取りできたスワップポイントを投資に回すことで複利効果が期待できる資産運用が行えます

株式投資の利回り

株式投資には配当利回りがあります配当利回りランキングにて比較することが可能です

同じ配当なら株価が上昇するほど配当利回りが低くなるものの含み益が増加します

株価が下落するほど配当利回りが高くなりますが含み損が増加します

企業によって配当が異なりますが高配当中心の資産運用なら4%や5%ほどの利回りが期待できます2017年4月13日時点では日経平均の平均配当利回りが1.72%となっています

投資信託の利回り

投資信託には分配金利回りがあり分配金利回りランキングで比較ができます新興国の株式や債券などに投資する投資信託の中には10%以上のものが見られますしかし基準価額の下落によりランキング上位に入ることがあるために注意が必要です
分配金利回りのランキング上位から選んで資産運用を行うのではなく基準価額の推移もきちんとチェックして下さい

 

バランスの取れた資産運用を心がけよう

FX株式投資投資信託のどれか一つに集中して資産運用を行うのではなく
分散投資しバランスの取れた資産運用を行って下さい

分散投資した方リスクを抑えた資産運用が行えます

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