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ヘッジファンドとは?!ハイリスク・ハイリターンの投資のすヽめ

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投資をしているとヘッジファンドという言葉を聞くことがあるかもしれません。

ヘッジファンドとは一体どういうものなのかを紹介したいと思います!

ヘッジファンドとは?

ヘッジファンドとは機関投資家や個人投資家などから私募により集めた資金で投資信託の形を取り、高い運用利回りを狙う基金のことです。

私募とは、債券の募集をするときに、50人未満に少数の投資家に対してのみ勧誘を行うことです。広く募集する公募と違い、様々な届けが免除されることが特徴です。

世界中の大口投資家から資金を集めて運用し、以前は資産価値を損なわないようにすることを目的として保守的な運用をしている投資信託を指していましたが、最近では投機的な運用を行うファンドを指すようになりました。

ヘッジファンドと投資信託は違う!

投資の手法が違う

ヘッジファンドの内容を聞くと投資信託と似ていると思うところもあるかもしれませんが、投資信託は公募により資金を集めて運営するのに対して、ヘッジファンドは機関投資家や富裕層などから私的に集めた資金で様々な手法で運用をします!

運用利回りが違う

また、ヘッジファンドと投資信託の違いの中で最も際立つのは運用利回りの違いです!ヘッジファンドと投資信託では期待利回りが1桁も違うため、得られる利益が大きく変わってきます!

投資信託の利回りは一般的に3%ほどとなっています。つまり、仮に1000万円を投資信託に、回しても年間で30万円のリターンしか見込めません。

しかし、ヘッジファンドの場合はファンドにもよりますが20%のものもあるので、そのヘッジファンドに1000万円を回せば200万円年間で増やすことができます。

運用目標が違う

投資信託の場合は、日経平均株価などの上下といった特定の基準指標と連動した数値を目標とすることが多いです。

投資信託は、例えで日経平均株価年間の見込み上昇率が3%ならば、日経平均株価と連動した運用を行うため基準利回りは3%になります。この3%の上昇率が2%に下がると、それに応じて目標数値を2%に下げます。

しかし、ヘッジファンドは自社の運用目標を特定の指標にとらわれずに独自で決めます。

例えば年間の運用目標を15%と決めた場合はGDPがマイナスになる年度でも15%を超えるような運用を行うので、景気変動や経済指標の動向に関わらず、決めた運用目標を達成するように動きます。

手数料が違う

ヘッジファンドは成果報酬型の手数料制度を採用しています。

これはヘッジファンドが出した運用益の一部が、ファンド側に手数料として流れることです。

ヘッジファンドの手数料体系は投資家と同じものとされているので、投資家のお金は自社のお金と見られる傾向にあります。

投資信託の場合は投資家の資産運用を代行するだけで、成果に関わらず報酬を受け取ることができます。

ヘッジファンドへ投資するにはどうしたらいい?

証券会社から投資する

国内の一部の証券会社は、ヘッジファンドに連動して利益をあげるファンド商品を販売しています。このファンド商品に投資をすれば、それはヘッジファンドに投資をしたことになります。

しかし、国内の証券会社は金融庁が定めたルールによって、ヘッジファンド商品をその商品のまま販売することは認められていません。

そのため、ヘッジファンド商品はその商品を証券会社が扱えるようにアレンジしたものになっているので、証券会社経由でヘッジファンドに投資した場合はヘッジファンドのアレンジした商品に投資したこととして扱われ、その投資額で運用されます。

外貨系金融機関の場合は?

ヘッジファンドに投資する方法として海外の銀行、または証券会社の口座を開設します。そうすることで海外のヘッジファンド商品に直接投資ができます。

外貨系の金融機関ではシティーバンクやプライベートバンクなどがあります。それらを通して海外のヘッジファンドに投資をすることができます。

直接契約をする場合

金融機関を通してヘッジファンド投資をすることができますが、その場合はその金融機関に手数料を支払う必要があります。

手数料は金融機関によって異なりますが、手数料を取られるとその分利益も減ることになります。この問題は、私募型のファンドに直接連絡をして直接契約することで解決できます。

ヘッジファンドの直接契約を募集している会社もあるので、募集をかけているところを探し出してヘッジファンド投資をすれば手数料を金融機関に払わずに済みます。

ただし、ヘッジファンドへの直接投資は最低金額が高額な場合がほとんどなので、少額から始めたい人は、ヘッジファンドを組み入れた投資信託から始めてみましょう!

ここだけは注意したい!ヘッジファンド投資の注意点

投資金額について

ヘッジファンドの最低投資金額は以前は億単位と言われていましたが、今では数百万円で投資できるヘッジファンドも増えてきました。

そのため、投資額は投資信託と変わらなくなってきているという人もいますが、最低投資額が高いところもまだあると言えるヘッジファンド投資なので、投資をする際には投資額を確認しておく必要があります。

情報について

ヘッジファンドは投資信託と比べて運用内容の情報開示が少ないです。そのため、ヘッジファンドを選ぶときには事前に運用方針や評判、実績などよく情報を確認してから投資する必要があります。

近年ではヘッジファンドの拡大につれ情報の開示も拡大されてきています。

マネージャーリスクについて

ヘッジファンドはファンドマネージャーの個人的な才覚に依存しているので、そのファンドマネージャーが失敗して破綻したファンドもあります。

ヘッジファンドが破綻することは稀とも言えますが、その可能性もあるということを理解しておくことが必要です。

おすすめヘッジファンドを紹介!

国内のヘッジファンドBEST5

ここからはおすすめのヘッジファンドを紹介していきます。

5位 JD INVESTMENT

規模は大きくはないですが実力者で構成されており、リターンによる利益を狙うことができます。今後の成長に期待ができます。

4位 日興レジェンド・イーグル

まとまった資産運用がなくても利用でき、少額でも利用することができます。ファンドを探している方におすすめできます。

3位 レッドキャピタル

ここは天才投資家が投資戦略を立てており、利回りも良くオプション取引きを採用しているので、安心して資産運用を任せられます。

2位 BMCAPITAL

金融のプロが多く在籍しており、利回りも17%と良いリターンとなっています。

損失を出さなことをモットーにしており安全性も期待できます。

1位 M&S

最高責任者の運用実績が高く、リターンも高いことから日本だけでなく世界中から評価を受けているヘッジファンドです。

そのため、知名度も人気も他とは違いがあると言えます。

ヘッジファンド成功のまとめ

ヘッジファンドに投資して成功を得るには、情報がしっかり提示してあり、実績と安全性もしっかりしているところを選ぶ必要があります。

また、ヘッジファンドによるリスクも知っておくべきです。投資額は安くはないのでハイリスクな投資となります。そのため、投資のが額によっては自分のリスクも高めることを知っておくべきです。

ハイリスクな分、ハイリターンも望めるので、慎重にヘッジファンドを選択して利益を追求することが成功する1つの秘訣と言えます。

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